Per E-Mail oder Telefon werden Unternehmen, aber auch Privatpersonen Geschäftsbeziehungen mit sehr lukrativen Hintergrund angeboten.

Kurz danach treffen zur Begleichung der vereinbarten Vergütung ausländische Bankschecks ein – meist in Dollar - mit einem Betrag, welcher die geschuldete Summe übersteigt. Hierauf angesprochen wird um Rücküberweisung des überzähligen Betrages oder Weiterleitung desselben an Dritte, welche schon dringend darauf warten gebeten.

Da eine verbindliche Scheckbetragsgutschrift mehrere Tage (im Schnitt ca. 14 Tage) dauern kann, sollten zuvor, auch wenn die angebliche Notlage noch so intensiv und glaubhaft beschrieben wird, keine Zahlungen getätig werden.

Anderenfalls ist der angewiesene Betrag verloren.

Erst wenn nicht nur der Scheckbetrag Ihrem Konto gutgeschrieben wurde, sondern auch eine Einlösebestätigung durch Ihre Bank vorliegt (hierum müssen Sie die Bank ausdrücklich bitten – kommt nicht von selbst) besteht eine relative Sicherheit.

Bitte beachten Sie auch die Vorschriften des Geldwäschegesetzes (Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten).

Quelle: RA Ursula Albrecht  www.es-ist-recht.de